第536章 堪比九转大肠的阳谋(4k)(第2 / 3页)
说着把b级当中的一根积木抽走,整个高楼微微摇晃,“但不知道什么时候,没有收入,没有稳定工作的人都可以申请到3b级债券,最终因为还不起贷款,统统变成一堆垃圾,垃圾桶在哪里?”
“你们有什么依据或者证据吗?”
巴菲特看到积木在半空划出一道抛物线,精准地落入垃圾桶。
约翰保尔森和陆飞互看一眼,把之前给他看过的调查视频,再一次播放,如数家珍说:
“据我们的调查,次贷公司严重违规,为了能够让贷款审查通过,会帮低收入甚至没有稳定收入的人伪造成高收入的律师、医生。
其中,证明文件不齐甚至根本没有的贷款比例为52.1%,现在干脆连贷款审查都免了。
新增的次级贷款里超过6成都没有文件证明,只需要去中介那里报个名就可以申请到贷款,甚至已经背负一套房次贷的,会空手套白狼,买
“也就是说,这些b级债券都跌到了零。”
陆飞拿纸巾擦着嘴,“甚至a级以上,也都一样,都是一堆包装精美的垃圾。”
“不会吧?”
比尔盖茨聆听着包装伪造的整个过程,眉头不由紧皱:“一堆垃圾次贷经过包装,竟然能变成不逊色于国债的3a级金融衍生品,你不觉得这里面的逻辑存在一些很奇怪的问题吗?”
“这个说难不难,只要把评级机构拉下水,就可以完成这个操作。”
陆飞双手交叉:“事实上,据约翰的调查,穆迪、标普和惠誉三家都在这么干。”
“为什么?”
巴菲特放下诱人的汉堡。
“因为不把次级抵押债券的评级往高上评,生意就会往愿意给高评级,甚至3a级的评级机构,为了不失去客户和收入,他们就不得不同流合污,帮着客户欺骗客户的客户。”
陆飞拿起翻页笔,翻动电视里的ppt,上面清晰地显示着各级次级债券比例。
“三体也做过cdo,我们没这么干过,但见识过,可以这么说,市面上65%的3a级cdo看上去安全无风险,事实上估计至少90%以上都特么是一坨臭不可闻的垃圾。”
一串骇人又惊人的信息需要消化。
尽管陆飞和约翰保尔森说得头头是道,有理有据,但两个人仍旧默默地没有声音。
“如果真像你们说的那样,现在的违约率是多少?”巴菲特把眼睛眯成一条线。
“已经超过4.5%,大概到了8%的时候,整个大楼就很可能会……”
约翰保尔森轻轻一推,哗啦一声,整座积木大楼瞬间轰然倒塌,一地鸡毛。
“为什么那么多人都没有发现呢?”
比尔盖茨忍不住打了个激灵。
“有的人是看不到,因为涉及的类目实在太复杂,泡沫在泡沫之中又衍生泡沫,整个次贷被掩盖在最底层,就连华尔街的精英们都分辨不清真伪,更别提更不懂行的投资者,有的嘛,是看到了但不相信,人总是相信自己眼前看到的,或者跟我们一样,就是在赌。”
陆飞笑道:“不过赌的是次贷不会崩。”
“整个泡沫有多大?”
巴菲特只觉口干舌砸,喝了一大口可乐。
“看上去次贷量不过1.5万亿,但其实围绕次贷的衍生品市场超过450万亿,cds就占了72万亿……p2p也占了大概1.3万亿。”
陆飞怎么也不会想到,自己《世界是平的》里埋下的雷,本以为只有个5000亿美刀规模,想不到华尔街这么丧心病狂。
要知道前世7年,华夏才2万亿rmb啊!
才短短3年,就已经是“4万亿刺激计划”的资金总量,果然,要玩还得是美利坚会玩。
这颗雷,不炸则已。
一炸就要惊天,就要动地,就要泣鬼神!
在漫长的一问一答之后,巴菲特憨笑中露出一丝精明:“所以陆,你才在昨天的圣诞宴会那么做,哈哈,你送的不是圣诞礼物,是一颗地雷,不过你是不小心给雷曼,还是本打算故意给高盛?”
“是我力主给雷曼。。”
约翰保尔森抢在陆飞前头说:“雷曼在cdo市场投入了很多的精力,完全无视次贷带来的风险,单单cds就有4300亿美刀,就不要说cdo规模,甚至还创造合成cdo,把卖给我们的cds,跟p2p和卖不出去的cdo,一起都打包做成新的cdo。”
“所以你们不看好雷曼,要做空雷曼。”
巴菲特一下子猜到了根结。
“不只雷曼,还有美林、贝尔斯登三个做空目标。”陆飞直直地看向他们,“本来这个项目我打算独享,但是这么大汉堡,我也吃不下,所以愿意向你们这些我最好的朋友开放,但额度不能低于3000万美刀。”
“沃伦,你怎么看?”
比尔盖茨心动归心动,但还是虚心请教,得让巴菲特拿主意。
陆飞幽幽道:“就算猜错了,也仅仅亏损一部分保费而已,但要是命中的话……”
犹如撒旦在低吟,巴菲特浑浊的眼里爆发出精光,接着慈眉善目道:“陆,盖茨跟我说,你一直想加入我的伯克希尔哈撒韦?”
“没错,不过说实话,二级市场的流通量太少,价格又贵,沃伦,能给